Quem não gosta de dividendos não é mesmo? E muitos são os investidores que dão um peso significativo para esse quesito quando o assunto é escolher uma ação para investir. Mesmo com a perspectiva de taxação dessa ferramenta de distribuição de lucros das empresas listadas na bolsa.

Porém, sempre é bom contar com a opinião de um especialista na hora de escolher as melhores empresas e pensando nisso, a XP todos os meses divulga uma carteira recomendada de ações com foco no pagamento desses proventos. E nós do Poupar Dinheiro vamos apresentá-la aqui para vocês.

Veja abaixo quais são as ações recomendadas para o mês de setembro se você é um desses investidores que pretende ganhar um pouquinho mais com bons dividendos.

A carteira Top Dividendos XP

Antes de mais nada, vamos saber um pouquinho mais sobre essa carteira da XP. As principais características que a analista busca nos papéis que compõem a carteira são:

  • Perspectiva de pagamento contínuo de dividendos;
  • Dividend Yield atrativo, ou seja, que paguem um dividendo em % ao preço da ação atrativo;
  • Gestão de qualidade e modelo de negócios sólido;
  • Natureza mais defensiva.
Você precisa ver: Dividendos 2021: veja as empresas que pagaram ao longo do ano e as datas

O que são dividendos?

Para quem está chegando no mundo dos investimentos, vamos explicar: dividendos (DIV) são uma parcela do lucro apurado por uma empresa, distribuída aos acionistas por ocasião do encerramento do exercício social. No Brasil, o pagamento deles é definido no § 2º do art. 202 da lei das sociedades anônimas.

Além dos dividendos, há também os Juros sobre Capital Próprio (JCP), que também são uma forma de distribuição dos lucros de uma empresa, mas que, nesse caso, têm incidência do Imposto de Renda, diferentemente dos dividendos (pelo menos por enquanto).

Ações para investir

Veja abaixo a tabela com as ações para você investir nesse mês com foco em dividendos:

Empresa Ticker Preço-alvo (R$)** Dividendo estimado por ação 2021 (R$) *Div. Yield 2021 (%) Peso
Copel CPLE6 7,50 0,97 14,7% 20%
Banco do Brasil BBAS3 52,00 2,5 8,3% 20%
Engie EGIE3 44,00 3,95 8% 20%
AES Brasil AESB3 17,00 1,16 5,6% 20%
Taesa TAEE11 32,00 2,10 6,1% 20%

Saiba um pouquinho mais sobre cada uma dessas empresas e a justificativa que a XP dá para a presença de cada uma delas na carteira do mês:

  • Copel (CPLE6): Destacamos como positiva a nova política de dividendos anunciada pela Copel em janeiro de 2021. De acordo com a nova política as propostas de dividendos regulares serão calculadas conforme os critérios: (i) alavancagem abaixo de 1,5x = 65% do Lucro Líquido Ajustado, (ii) alavancagem entre 1,5x e 2,7x = 50% do Lucro Líquido Ajustado e (iii) alavancagem acima de 2,7x = 25% do Lucro Líquido Ajustado. Com isso, estimamos um dividend yield de 11,8% em 2021-22 para CPLE6. Mantemos nossa recomendação de Compra nas ações da Copel, com um preço-alvo de R$ 7,5/ação.
    Preço-alvo: R$ 7,50
    Preço hoje: R$ 6,94

  • Banco do Brasil (BBAS3): Durante o mês de agosto, as ações do Banco do Brasil performaram abaixo do índice Ibovespa, sendo impactado pelo aumento dos riscos políticos e fiscais. No entanto, os resultados do segundo trimestre foram positivos com revisão de projeção de lucro para cima e boa qualidade de balanço. Com isso, mantemos nossa recomendação de Compra pois acreditamos que o banco apresente uma assimetria de investimento positiva, principalmente com base no valuation atraente do banco, enquanto mantém uma operação defendida e com possível destravamento de valor com uma maior distribuição de dividendos.
    Preço-alvo: R$ 52,00
    Preço hoje: R$ 29,28

  • Engie (EGIE3): A Engie se destaca pela capacidade diferenciada de se proteger dos efeitos de baixa incidência de chuvas, além de ter expandido sua atuação para os setores de transmissão de energia e transporte de gás, diversificando e mostrando sua eficiência em alocação de capital. Acreditamos que a distribuição de dividendos da Engie se normalize em 2021 para o patamar de distribuição de 100% dos lucros, tendo em vista a situação confortável de liquidez da companhia. Estimamos um dividend yield de 9,8% em 2021-22. Mantemos nossa recomendação neutra em Engie, com preço-alvo de R$ 48/ação.
    Preço-alvo: R$ 44,00
    Preço hoje: R$ 38,96

  • AES Brasil (AESB3): A AES Brasil usualmente apresenta lucros consistentes, embora possa haver um certo grau de volatilidade dependendo da incidência de chuvas e impactos relacionados ao risco hidrológico. Em 2020 a companhia distribuiu 88% de seus lucros, o que se traduz em um dividend yield de 8,5% no ano, o que reforça nossa visão de que a AES Brasil é uma das nossas preferidas como pagadora de dividendos. Estimamos um dividend yield de 6,6% em 2021-22 para a ação. Temos recomendação de compra em AESB3 com preço-alvo de R$ 17/ação.
    Preço-alvo: R$ 17,00
    Preço hoje: R$ 14,99

  • Taesa (TAEE11): Vemos a posição da Taesa como confortável para manter a distribuição de 100% de lucros em 2021. De acordo com o Estatuto Social da Companhia, o dividendo anual mínimo distribuído é de 50% do lucro líquido ajustado do exercício. Entretanto, a companhia tem apresentado um histórico de pagamento de dividendos bem acima da remuneração mínima que consta em seu Estatuto. Estimamos um dividend yield de 7,8% em 2021-22 para TAEE11. Mantemos nossa recomendação neutra em TAESA, com preço-alvo de R$ 37/unit.
    Preço-alvo: R$ 37,00
    Preço hoje: R$ 37,96

A performance do Top Dividendos XP

Veja abaixo a performance da carteira nos últimos 12 meses:

Histórico Desde o início Últimos doze meses Desde 2021 ago-21 jul-21 jun-21 mai-21 abr-21 mar-21 fev-21 jan-21 dez-20 nov-20 out-20 set-20 ago-20
Carteira Dividendos 63,2% 10,7% -1,8% 4,1% 0,3% -3,8% 0,0% -6,5% 12,6% -6,5% -0,7% 4,2% 10,7% 0,1% -2,5% -4,1%
Ibovespa 63,2% 19,5% -0,2% -2,5% -3,9% 0,5% 6,2% 1,9% 6,0% -4,4% -3,3% 9,3% 15,9% -0,7% -4,8% -3,4%

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