Qual é a melhor estratégia de investimentos para o seu perfil?

Quem faz investimentos sabe que para conseguir um bom retorno financeiro é necessário criar uma boa estratégia de investimento. E para aplicar o patrimônio, não há uma fórmula correta ou única: a bolsa sobe e desce, algumas companhias crescem enquanto outras vão à falência, e sempre há um novo IPO chegando.

Diante disso, é fundamental que o investidor escolha qual o direcionamento que quer dar à sua vida financeira. E isso, levando em consideração o seu perfil, as suas metas, e quanto tempo pode levar para construir o patrimônio que almeja.

Pensando nisso, vamos te mostrar a seguir, como você pode montar a melhor estratégia de investimentos, conforme o seu perfil de investidor.

O que é uma estratégia de investimento?

A estratégia de investimento nada mais é do que um plano que você aplica na sua carteira de ativos. A partir dela, você atinge um certo objetivo financeiro. Com base no método selecionado, a decisão de comprar ou vender ações fica muito mais simples e clara.

Ademais, tanto para quem já investe, quanto aos iniciantes na Bolsa de Valores, as estratégias de investimento são importantes. Dessa forma, é possível direcionar o futuro do seu portfólio.

Por que é importante ter uma estratégia de investimento?

No mercado financeiro, existem muitas trajetórias possíveis para quem deseja diversificar para multiplicar o seu patrimônio. Diante disso, há quem prefira ganhar dinheiro muito rápido, e quem pode aplicar o valor por um prazo mais extenso.

Além disso, alguns não se importam muito com os riscos dos investimentos. Por outro lado, há quem dê preferência para as opções mais seguras. A partir disso, seja um investidor conservador, moderado ou arrojado, é importante pensar no futuro e como você projeta a sua vida financeira a pequeno, médio e longo prazo.

Diante de todas essas variáveis, os grandes economistas e especialistas no mercado adotaram algumas estratégias que podem ser como inspiração para quem almeja um bom retorno no seu investimento.

Quais são os tipos de estratégias de investimento?

A partir das metas de cada pessoa, é possível analisar qual a estratégia que se encaixa mais ao seu perfil. Por conta disso, vamos conhecer a seguir, alguns dos principais pontos a serem considerados na hora de escolher a sua:

• Modalidade de investimento: A carteira do investidor pode ser composta de renda variável, renda fixa ou ambas;
• Classe de ativos: Ações, títulos, fundos. Ou seja, o que vai fazer parte da carteira do investidor;
• Tempo: Em quanto tempo o retorno financeiro aguardado virá? Em meses, anos ou mais?;
• Perfil conservador, moderado ou arrojado: Qual é o estilo que se encaixa mais com a personalidade e condições financeiras do investidor?;
• Orçamento: Quanto é possível investir todos os meses?.

Paralelo a isso, alguns investidores se baseiam em análises teóricas na hora de escolher os seus investimentos. Nesse sentido, as duas principais são:

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A) Análise fundamentalista

A análise fundamentalista engloba um raciocínio financeiro e econômico, que considera os aspectos macro e microeconômicos. Aos analistas fundamentalistas, o estudo de contexto econômico, situação do mercado e questões mais específicas como gestão e receita de uma empresa é fundamental.

A partir dessas características, é possível determinar se o valuation de uma ação. Ou seja, se o seu preço está coerente com o resto do mercado, e se valor a pena investir.

B) Análise técnica

Chamada também de análise gráfica, esse estudo considera os números e gráficos relacionados à Bolsa de Valores. Os principais dados de uma análise técnica são os preços e o volume de compras e vendas do ticker.

Assim, os movimentos do mercado podem auxiliar a compreender as futuras tendências. Esse é um meio de encarar o investimento mais no curto e no curtíssimo prazos.

Estratégias de investimento a curto, longo e médio prazo

Em suma, não existe um período certo, entretanto, há aquele que é o ideal para quem investe. Confira abaixo, os 3 tipos de investimentos:

A) Investimentos a curto prazo

Em geral, o curto prazo para um investimento leva em torno de 1 ano. Nesse caso, a pessoa quer fazer dinheiro de uma forma mais rápida, e segura. Geralmente há uma meta concreta por trás desse investimento, como por exemplo, fazer uma viagem ou comprar um eletrodoméstico.

B) Investimentos a médio prazo

Esse tipo de investimento dura em torno de 1 a 5 anos. Com um panorama mais extenso, no médio prazo é possível procurar uma alocação de portfólio balanceada entre o risco e o retorno proporcionados. Geralmente, há uma meta grande por trás do investimento, como a compra de uma casa ou carro.

C) Investimentos a longo prazo

Em geral, esse tipo de investimento tem um retorno superior a 5 anos. Para esse tipo, há diversos produtos financeiros que podem compor a carteira de um investimento a longo prazo.

É necessário salientar que não é necessário se prender a somente um dos prazos para os investimentos. Adotar mais de uma tática para garantir uma diversidade no portfólio também é importante.

Quais são os tipos de perfil do investidor?

Os investimentos são classificados por meio do nível de risco e retorno que eles possuem. Uma outra característica importante para ser considerada é o perfil do investidor. Ele mostra como e o quanto eles estão dispostos a arriscar do seu patrimônio.

• Nível 1 - Conservador: Nesse perfil, o investidor coloca na sua carteira, ativos de baixo risco. O seu objetivo principal é garantir a segurança do seu dinheiro;
• Nível 2 - Moderado: Nesse perfil, o investidor adota algumas medidas mais conservadoras, porém é mais flexível para investir em ativos mais arriscados;
• Nível 3 - Arrojado: Por fim, nesse perfil o investidor é mais agressivo. Ou seja, ele está disposto a correr riscos, pois tem mais experiência no mercado.

Quais as principais estratégias do mercado financeiro?

Não há um modo certo de investir. Em suma, o mais importante é achar um método que se encaixa mais com os seus objetivos de vida, perfil e valor a investir. Diante disso, confira abaixo, quais são as principais estratégias de investimento adotadas no mercado.

1. Swing trade

Essa é a uma estratégia de investimento de análise técnica, com foco no curto e médio prazo. Na sua maioria, os produtos financeiros mais procurados por investidores dessa categoria são as ações da Bolsa de Valores.

Nesse método, a ideia é segurar os ativos por um período mais longo, de alguns dias - até semanas. Além disso, eles acompanham as alterações nos preços dos ativos e fazem operações de compra e venda para conseguir os melhores rendimentos.

2. Top-down

Essa estratégia segue a análise fundamentalista. Como o nome diz, ela segue a metodologia para compreender o contexto macro do mercado, através de variáveis como o PIB, taxa de juros, inflação, variação da moeda e balança comercial, por exemplo.

Assim, é possível entender todo o contexto no qual as empresas estão. Também é possível ver o que o mercado mostra com um maior potencial para crescer e valorizar. Entretanto, há muitas críticas sobre esse método, porque ele perde oportunidades específicas de setores econômicos que não estão em alta.

3. Bottom-up

Com base na metodologia fundamentalista, o Bottom-up foca em ações de empresas específicas. Nesse caso, as empresas com indicadores financeiros positivos são localizadas, e elas não precisam fazer parte de um setor de destaque na economia naquele momento.

Alguns dos aspectos considerados são a oferta e demanda; os produtos e/ou serviços oferecidos; a saúde financeira da empresa; a gestão empresarial; a estrutura da companhia; a governança corporativa; o histórico de gestão; e a inovação e tecnologia.

4. Buy and hold

Essa é uma das estratégias mais conhecidas no mercado. Ela consiste em um investimento de longo prazo, que foca na compra de ações e as mantém no seu portfólio, sem considerar nas variações de preço do mercado.

O objetivo é escolher as empresas consistentes e com boa saúde financeira. Isso acontece, porque se entende que a longo prazo, a renda variável deve trazer ganhos maiores.

5. Tape reading

Essa é uma estratégia muito antiga presente na Bolsa de Valores. Ela se trata da leitura do fluxo de compra e venda de ações, a partir da identificação do movimento do mercado (através da tendência dos preços).

Quem terá maior influência nas alterações da Bolsa são os grandes players do mercado. Os mesmos negociam volumes de ações maiores. Assim, indiretamente o tape reading seguirá os movimentos desses investidores.

6. Value investing e deep value investing

O value investing é uma estratégia que se baseia no valor de um ativo. Nesse caso, os investidores e analistas precisam detectar quais as ações estão com um preço descontado em relação ao seu chamado Valor Justo.

E dentro do value investing, há a subcategoria deep value investing. Em suma, ela adota medidas mais arriscadas levando em conta até aquelas companhias em condições ruins, próximas até da falência, e com preços irrisórios.

7. Growth investing

Essa estratégia engloba o investimento em ações com grande potencial de crescimento. A meta é investir em empresas que possuem estimativa de crescimento, desenvolvimento e rentabilidade. Dessa forma, o patrimônio líquido aumenta, e há uma valorização no preço das ações.