Guia para investir no exterior: tudo o que você precisa saber para começar

Realizar investimentos em ativos fora do Brasil pode ser uma boa oportunidade para diversificar uma carteira de investimentos. Além disso, é uma ótima opção para achar mais opções de rentabilidade.

Entretanto, antes de fazer esse tipo de operação, é importante conhecer algumas noções básicas sobre como investir no exterior. Também é importante conhecer quais as vantagens de ter parte dos investimentos fora do Brasil.

Só assim, é possível entender melhor porque tantos investidores buscam diversificar os seus investimentos no exterior.

Como investir no exterior?

O melhor jeito de investir no exterior é abrir conta em uma corretora de valores americana. É dito isso, pois, diferente do Brasil, as bolsas americanas possuem empresas do mundo inteiro sendo negociadas.

Sendo assim, você pode comprar ações de companhias da Europa, da Ásia, da Oceania. Ou seja, empresas de todo o mundo diretamente das maiores bolsas do mundo, as bolsas americanas NASDAQ e NYSE.

Além de ações de empresas, existe a possibilidade de conseguir também ETFs (Exchange Traded Funds) de vários países. Assim, é possível comprar um ETF de empresas da Turquia ou da Índia diretamente dos EUA.

Com isso, abrir conta em uma corretora é vista por vários investidores uma das melhores opções de investir no exterior. Afinal, dessa forma, o investidor pode acessar os ativos e as empresas de todo o mundo de um lugar só.

Além disso, não é preciso ter várias contas em diversos países diferentes: Basta ter uma conta em uma corretora americana, mandar os dólares para essa conta, e investir.

Investir no exterior pelo mercado brasileiro

Além de abrir uma conta em uma corretora no exterior, você também pode ter os investimentos internacionais investindo pelo Brasil. As principais são: Fundos de Investimentos no Exterior; ETFs (Exchange Traded Funds), e BDRs (Brazilian Depositary Receipts).

1. Fundos de Investimentos no Exterior

Investir em fundos que possuem em sua carteira ativos de fora do Brasil também é um jeito de se investir em ativos fora do país. Em suma, essa opção evita obrigações com o Banco Central ou Imposto de Renda.

As obrigações citadas acima existem, entretanto, a gestora do fundo se responsabiliza pela burocracia e gestão da carteira. Esse processo dá mais comodidade e gera menos custo, já que os investidores apenas compram cotas desse fundo.

Todo o investimento em fundos com investimento no exterior é legalizado. Porém, é importante ter cuidado ao avaliar os fundos investidos, já que as taxas de administração podem ser elevadas.

2. ETFs (Exchange Traded Funds)

Os ETFs são produtos negociados na bolsa que reúnem um conjunto de ações em um mesmo ativo. Através dele, é possível comprar cotas de fundos como se fossem ações.

Nesse caso, o investidor compra cotas do ETFs, sendo esse administrado de forma passiva por uma gestora, que segue uma metodologia de investimentos. Sendo assim, os ETFs contam com uma gestão passiva, que segue a distribuição de carteira de um respectivo índice.

Na Bolsa de Valores do Brasil, há alguns tipos de ETFs para o investimento em ações no exterior, sendo eles: iShares S&P 500 (IVVB11); e It Now S&P 500 (SPXI11). Negociados na B3, esses ETFs reproduzem os índices de ações S&P 500, que apresentam as 500 maiores empresas listadas na Bolsa dos Estados Unidos.

Esses ETFs negociados na B3 reproduzem os índices de ações S&P 500, que apresentam as 500 maiores empresas listadas na Bolsa dos Estados Unidos. E sobre o custo, investir em um ETF tem o mesmo custo de comprar uma ação ou fundo imobiliário.

3. BDRs (Brazilian Depositary Receipts)

Por fim, e talvez a forma mais conhecida seja investir no exterior através dos BRDs. Em suma, trata-se de um certificado de depósito de ações estrangeiras negociado na bolsa do Brasil em reais, e disponíveis aos investidores de renda variável que querem investir no exterior.

Dessa forma, os BDRs operam como recibos dos papéis de companhias que querem capital aberto em bolsas de valores como a NYSE ou a NASDAQ. Vale ressaltar que esse investimento é uma opção para investidores que querem investir em ações de empresas americanas, e se expor ao mercado internacional.

Exemplo de empresas americanas que possuem BDRs negociados na B3 são:

• Apple (AAPL34);
• Google (GOGL34);
• Microsoft (MSFT34);
• Facebook (FBOK34);
• Amazon (AMZO34);
• Berkshire Hathaway (BERK34).

Sendo assim, os BDRs são uma opção para quem quer investir em companhias do exterior, sem precisar abrir conta em uma corretora estrangeira.

Como mandar dinheiro para o exterior?

Em suma, muitas pessoas deixam de investir no exterior por medo de como mandar dinheiro ao exterior, do câmbio com o dólar. Entretanto, o processo de remessa de dinheiro para a conta em corretora americana é muito simples e pode ser feita por qualquer investidor.

Os dois principais jeitos de mandar dinheiro para a corretora no exterior, são:

1. Plataforma da corretora

A primeira forma de mandar dinheiro para o exterior é através da plataforma de envio de dinheiro do Brasil ofertado ela própria corretora. Nesse caso, a corretora vai ter um serviço de envio de dinheiro, que geralmente é muito simples.

Para isso, o investidor geralmente precisa fazer um TED do valor em reais para uma conta no Brasil. Sendo assim, depois de um tempo, a corretora faz a conversão do dinheiro, e credita o valor em dólar na conta do investidor.

2. Plataformas terceirizadas

O segundo modo de mandar dinheiro para a corretora no exterior é através de plataformas de empresas terceirizadas. Diante disso, essas empresas que fazem toda a transação, ganhando o valor em reais, fazendo a conversão para dólares e e enviando o dinheiro em dólar diretamente para a conta da corretora.

Vale citar que as taxas cobradas por essa empresas terceirizadoras normalmente são menores em relação aos encargos cobrados pelas plataformas próprias das corretoras. Por fim, o processo de envio do dinheiro funciona assim:

1. Criar uma conta em uma plataforma de envio de dinheiro ao exterior;
2. Depois, é necessário decidir a quantidade de dólares a ser enviada;
3. Escolher a conta de destino do dinheiro (a conta da corretora americana);
4. Fazer um TED (em reais) do valor total de envio para a conta da empresa que fará a transferência aqui no Brasil;
5. Após fazer o TED, em poucos dias, o valor em dólar será recebido na conta da corretora americana.

Tipos de investimentos disponíveis no exterior

Entre algumas opções disponíveis para investir no exterior, estão:

1. Stocks

As stocks são as ações de empresas negociadas nas bolsas de NASDAQ ou NYSE. O termo é usado no Brasil para diferenciar as ações, que seriam os papéis das companhias negociadas na B3 por meio de BDRs, das empresas de capital aberto americanas.

Assim, algumas das stocks de empresas americanas disponíveis para investir no exterior são:

• Microsoft;
• Apple;
• Amazon;
• Facebook;
• Berkshire Hathaway;
• Johnson & Johnson;
• Visa;
• Mastercard;
• Walt Disney;
• Coca Cola;
• McDonald’s;
• Nike;
• Colgate;
• Twitter.

Em geral, essas são grandes empresas de atuação global, presentes na vida de bilhões de pessoas.

2. Reits

Os REITs (Real Estate Investment Trust) operam de forma semelhantes aos Fundos Imobiliários brasileiros. Tratam-se de um tipo de investimento em empresas negociadas na bolsa que possuem atuação no setor imobiliário.

A partir disso, é possível achar Real Estates, por exemplo, que investem em:

• Lajes corporativas;
• Centro de dados;
• Campos de golf;
• Residências;
• Hospitais;
• Florestas;
• Indústrias;
• Cassinos;
• Hotel.

Assim, os REITs adquirem imóveis como esses citados acima, e os alugam para vários inquilinos, assim como ocorre nos FIIs. A grande diferença é que esse tipo de investimento no exterior possibilita alavancagem.

E essa permissão de alavancagem eleva os potenciais de ganho de um REIT. Afinal, você pode pegar uma dívida a 3% ao ano, e conseguir um Cap Rate de 6% ao alugar o imóvel comprado com o empréstimo, por exemplo.

Além disso, os REITs podem distribuir 90% do lucro líquido aos seus acionistas. E é justamente por isso, que os REITs se tornam bons pagadores de dividendos, e o melhor: em dólar.

3. ETFs (Exchange Traded Funds)

Por fim, é possível investir em ETFs diretamente do Brasil. Entretanto, ao investir de uma corretora americana, o investidor pode acessar muitos ETFs que não estão disponíveis na B3. Alguns dos principais ETFs negociados na bolsa americana são: VOO, VNQ, NOBL e URTH.